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[信托] 华鑫信托1.2亿项目两度延期

阿拉蕾  | 2020-1-1 15:12:44 | 显示全部楼层 | 阅读模式
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12月中旬,华鑫信托刚被北京银保监局处以50万元罚款,原因是未向上穿透审查信托产品资金来源的合规性,违规接受保险资金投资事务管理类。


时隔一周,华鑫信托又再次被爆出因发放给山东宏达矿业股份公司(以下简称“宏达矿业”,600532.SH)的一笔1.2亿的单一资金信托借款面临再次延期,且借款期限由36个月延长至48个月而引发市场关注。


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值得玩味的是,华鑫信托作为受托人两次延期且每次各延长12个月,而另一边宏达矿业下属子公司则源源不断的获得政府补助。


带着疑问,记者拨通华鑫信托电话,相关人员表示该项目属于事务管理类信托项目(也就是通道类项目),信托公司没有主动管理的职责,所谓延期都是根据委托人的指令,信托公司来做的具体操作。因为不承担主动管理职责,根据合同相关安排,信托公司没有深入管理权限。


北京某头部信托公司总经理对本报记者表示,按照行业惯例,一般通道方不会对底层资产做尽职调查、贷后管理、检查等工作。这些都是委托人的责任,都会在信托合同里约定清楚。


贷款年利率增至7.7%


事情追溯到2016年。


早在2016年11月7日,华鑫信托与宏达矿业签订《华鑫信托鑫海13号单一资金信托信托贷款合同》(简称《信托贷款合同》)及相关附属合同,借款总金额为人民币1.2亿元,借款期限为24个月,委托人为焦作中旅银行股份有限公司(以下简称“焦作中旅银行”)。


宏达矿业控股股东上海晶茨投资管理有限公司(以下简称“上海晶茨”)为此次借款的本息提供连带责任保证担保。同时,宏达矿业以所持有的齐商银行股份有限公司(以下简称“齐商银行”)3562.24万股股份及其孳息为上述借款提供质押担保。


借款用途为补充公司流动资金,前12个月的贷款年利率为6.1%,该利率为固定利率,即在前12个月期限内,该利率保持不变。满12个月后,委托人可根据市场状况及企业经营状况的变动情况适当上浮调整贷款利率。贷款偿还约定乙方应于本信托成立满24个月之日,向甲方一次性归还全部贷款本金。


2018年11月,华鑫信托与宏达矿业托就上述《信托贷款合同》及相关附属合同签订《补充协议》,根据《补充协议》约定,经双方协商一致,华鑫信托同意将上述借款期限由24个月延长至36个月。


2019年12月,华鑫信托与宏达矿业就上述《信托贷款合同》及相关附属合同签订了《补充协议2》,根据《补充协议2》约定,经双方协商一致,华鑫信托同意将上述借款期限由36个月延长至48个月。


两次补充协议中,上海晶茨为宏达矿业借款延期提供担保,同时约定宏达矿业继续以所持有的齐商银行3,562.24万股股份及其孳息为上述借款提供质押担保。


值得注意的是,两次《补充协议》中将延期的贷款利率做了上调,起先从24个月内的贷款年利率6.1%,增加至届满24个月至36个月内的贷款年利率6.3%,现在变为届满36个月至48个月内的贷款年利率为7.7%。


前述业内人士认为,采掘业属于“两高一剩”行业,由于委托人投资范围受限不能直投,需委托华鑫信托“包装”成信托产品的方式进行投资。在资金使用过程中,一旦项目出现风险,对委托人或资金使用人都无利,所以采用产品延期的方式。“对信托公司而言,既然是通道业务,信托公司不负责募集资金、也不负责资金运用,只是做个一般性的服务。产品没出现风险,还能多收两年通道费。”


据华鑫信托2018年财报显示,截至期末华鑫信托资产总规模2582.54亿元,同比下降391.48亿元,降幅达13.16%。业绩表现方面,去年公司实现营业收入10.34亿元,同比下降9.54%;净利润方面,2018年实现净利润5.99亿元,同比减少1.2%。


宏达子公司多次获政府补贴


据天眼查数据显示,宏达矿业全资控股子公司共有4家。其中下属全资子公司上海钧晟供应链管理有限公司(以下简称“上海钧晟”)收到上海市浦东新区临港新区人民政府发放的政府补助,合计金额人民币132万元整。


12月27日,宏达矿业发布公告称,截止目前,上述政府补助已全部划拨至上海钧晟的资金账户,宏达矿业表示,上述政府补助将作为其他收益,直接计入上海钧晟2019年当期损益,这对宏达矿业2019年度的利润将产生积极影响。


记者注意到,并非上述这一家子公司获得政府补贴。此前,宏达矿业下属全资子公司上海宏禹矿产品有限公司(以下简称“上海宏禹”)也收到上海市宝山区高境镇人民政府发放的政府补助,合计金额人民币224万元整。宏达矿业表示,该补助将作为其他收益,直接计入上海宏禹2019年的当期损益,对宏达矿业2019年度的利润将产生积极影响。


三季报显示,宏达矿业前三季度实现营业收入40.60亿,同比大增205.86%,归属于上市公司股东的净利润为-1.55亿。


除去与华鑫信托借款延期外,年初至今,宏达矿业已相继与渤海信托、中国华融资产管理股份有限公司江西省分公司签订补充协议,对原有借款进行延期,延期时间1年至3年不等。

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